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原文地址:麦道夫的国度作者:江柳青青

麦道夫的国度

江柳青青

不论是谁的观点,都要保留三分怀疑;学会独立思考,绝不盲从名人,更不能让名人代替我们思考;学会透过现象看到本质,叫欺骗和谎言在中国无立足之地!

 

纳斯达克市场公司董事会主席,麦道夫同志,把一个大胆的设想变为现实:以新获得的资本收入去支付之前的投资利息。

 

举一个栗子。麦道夫同志,许诺年回报20%,第一年,麦道夫拿到1000万美元投资。第二年,麦道夫又拿到2000万美元投资,于是,拿出200万美元,给第一年的投资人作为投资利息。如果第一年的投资不撤离。继续投资,那么,第二年,麦道夫就有了2800万美元,第三年,同样的道理。

 

如果,从第二年开始,麦道夫拿不到更多的投资了,每年只能进账2000万美元,那么,第三年,麦道夫需要支付600万美元,手里剩下3200万美元,账面应付资本应有5000万美元。第四年,麦道夫需要支付1000万美元,手里只有4200万美元,账面应付资本应为7000万元。第五年,麦道夫需要支付1400万美元,手里只有4800万美元了,账面应付资本为9000万元。以此类推,第10个年头,麦道夫手里就不能兑现投资利息了。实际情况,不会这样发展,如果中间,有资金赎回,这个资金链会更早的断裂。

 

如果,金融危机在第二年发生,人们需要赎回投资1000万美元,那么,麦道夫就无法兑现投资利息了,立刻倒闭。

 

这个栗子是麦道夫玩的手法,人人皆知。可是,当你真的面对纳斯达克市场公司董事会主席时,当你坐在装饰的十分豪华的麦道夫会谈室里,举止高雅的工作人员给您端上一杯热气腾腾的咖啡时,在诸多工作人员尊敬的眼光下,缓缓走出来的麦道夫,就俨然变成了一位投资大师。这就是持有70亿美元苦主们的选择,大多数人,很难逃过这个骗局,另外,特别说明,这些苦主可是美国人。

 

再举一个栗子。某企业集团,以一个资不抵债的轮胎生产企业做抵押,看清楚了,就是资不抵债的企业,获得贷款5亿元,用这笔资金投资建设了一个化工厂,通过金融手法,5亿元的投资,变成了投资13亿元的企业,这个新企业,负债5/13=28.5%,是银行里的优秀企业,完全可以再次获得贷款。而这家化工厂,完全可以再亏损8亿,达到负债率100%。至于这一家企业怎么亏损8亿,很简单,设立海外公司,高价进口一批设备,货物即可达到亏损的目的。或者说是转移资产吧。

 

怎么用5亿元建设成一个投资13亿的企业,我举一个小栗子,一套设备,价值一亿元,账面上就可以做出3亿元来,就是讲一个故事就够了,我们的设备是最先进的,最环保的,是最新型的设备,其他就是金融手法操作。

 

当这家企业资不抵债时,实在无法获得第二次贷款了,怎么办?没有新的贷款,企业就要倒闭,这时候,政府就派上用场了。

 

特别需要说明的是,亏损的8亿元,不是真的消失了,而是一部分转移到海外个人手里了。

 

再举一个栗子。麦氏王国,到处是第二个栗子的企业。作为麦氏国王,要救这些资不抵债的企业,保就业,保稳定,只能想办法修改企业负债表,好让企业再次获得贷款,于是,就业暂时保住了,暂时稳定了。

 

修复企业负债表,比较通用的办法,是提高固定资产价格,比如土地,今年值一个亿,明年值两个亿,大家可以看到,这并没有创造出任何价值,但是神奇的是,企业的资产负债表得以改善,企业就可以活下去了。

 

我们看到的现象就会是这样:一个企业,今年资产一亿,负债一亿,明年,这个企业,资产3亿,负债3亿,直到,这个企业资产100亿,负债100亿,企业还是这家企业,年销售额,今年一亿,明年,2亿,直到,资产上百亿的企业,年销售收入不足10亿。销售收入的上涨完全依赖物价的上涨。

 

这样的手法,最是禁不住赎回兑现,只要40%的投资被赎回,这样的骗局立刻现形。国内很多投资公司,玩的是一样的手法。

 

理论上,麦氏王国可以无限期的这么玩下去,但是,本币的不停贬值,人们最终会放弃本币,转而持有更有信用和稳定的货币,比如津巴布韦。

 

麦道夫如果生在中国,那么麦道夫就会成为世界首富,拿来投资资本后,什么也不用干,直接买楼就行了,今年楼房价值10万,明年20万,后年40万,哇塞,麦道夫不但不会亏本,还有额外的巨额利润产生,遗憾的是,这样的企业实际上根本没有存在的价值,也不会创造价值。这样的利润,来源于货币的超发,而超发的货币,等于是抢劫所有人的财富。

 

一方水土养一方人,如果一个制度,适合麦道夫们的存在,那么,这个制度真的需要改革了。

 

金融危机,可以停止麦道夫的把戏。

开启民智,可以停止麦氏王国的运转。

 

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